- Mehr Zeit
- Mehr Geld
- Mehr Sicherheit
Persönliche Finanzberatung in Kassel
Ramona Zielke
Ihr Haushalt ist wie ein kleines Unternehmen
Die Führung eines privaten Haushalts ist eine komplexe Aufgabe, die Managerqualitäten fordert und dadurch mit einem kleinen Unternehmen vergleichbar ist. Neben Organisation, Führung und Zeitmanagement spielen natürlich auch die Finanzen eine entscheidende Rolle beim Leiten des Haushalts. Hier komme ich ins Spiel: Meine Aufgabe ist es, Ihre Kosten zu senken, die Einnahmen zu erhöhen und damit Ihre Überschüsse zu maximieren.
Ihren Vorteil zu erarbeiten ist meine Mission
Meine Mandanten profitieren neben der langjährigen Erfahrung in der Versicherungs- und Finanzbranche auch von meiner Freiheit und Transparenz in der Beratung, zu der ich mich in der Finanzberatung verpflichtet habe. Ich handele immer in Ihrem Interesse – nie im Auftrag einer Gesellschaft oder Bank. Es ist mein oberstes Gebot, Sie rechtssicher und gewissenhaft zu vertreten und Ihnen dadurch einen finanziellen Vorteil zu verschaffen.
Rundum gut aufgehoben – für Ihr Plus an finanzieller Freiheit
- Finanzanalyse
- Finanzgutachten
- Finanzberatung
- Vertragsmanagement
- Serviceportal
Ich nehme Ihre Wünsche und Finanzen unter die Lupe
Meine Finanzberatung beginnt mit einer ausführlichen Analyse, die alle relevanten Daten zum Haushalt und der Lebensplanung unter die Lupe nimmt. Dabei spielen die persönlichen Wünsche und Ziele eine entscheidende Rolle und dienen als Grundlage für alle zukünftigen finanziellen Entscheidungen.
In einem gemeinsamen Gespräch spreche ich mit Ihnen über Ihre Zukunftspläne – vom Eigenheim, über die Altersabsicherung bis zur Weltreise – Sie bestimmen, was Sie wünschen. Ich erfasse alle Einnahmen und Ausgaben Ihres Haushalts und prüfe, wie Sie sich diesen Traum erfüllen können.
Ich verschaffe Ihnen einen Überblick über Ihre finanzielle Situation
Die Informationen der Finanzanalyse werden von meinen Experten mit Hilfe einer umfangreichen Datenbank ausgewertet und verglichen. Immer im Hinblick auf Ihre persönliche Zielformulierung. Zum Abschluss erhalten Sie Ihr persönliches Finanzgutachten.
Das Gutachten verschafft Ihnen einen Überblick über die finanzielle Lage Ihres Haushalts. Nicht nur Versorgungslücken werden sichtbar, auch Einsparmöglichkeiten können so entdeckt werden. Dadurch ergeben sich Empfehlungen zu Absicherung, Vorsorge und dem Aufbau von Vermögen. So kann ich Ihnen bereits mit diesem Gutachten einen wirtschaftlichen Vorteil von durchschnittlich 1.000 Euro jährlich verschaffen.
Ich berate Sie individuell und ganzheitlich zu Ihrer Finanzstrategie
In einem persönlichen Gespräch stelle ich Ihnen die Ergebnisse Ihres Finanzgutachtens vor, erläutere die Empfehlungen und beantwortet alle Ihre Fragen. So zeigt die Auswertung zum Beispiel auf, wie laufende Haushaltskosten gesenkt werden können, wie und wann man sich ein Eigenheim leisten kann, oder wie man die finanzielle Zukunft der Kinder absichert. Oder auf den Punkt: Wie Sie Ihre Wünsche und Ziele erreichen können.
Sie als Mandant stehen im Mittelpunkt, ich vertrete Ihre Interessen. Nutzen Sie meine Erfahrung für Ihre Finanzplanung. 100% individuelle Finanzberatung garantiert: Darauf gebe ich Ihnen mein Wort.
Ich behalte Ihre Finanzen stets für Sie im Auge
Nach meiner Beratung und Ihrer Entscheidung lasse ich Sie mit Ihren Finanzen nicht alleine. Sie erhalten einen von uns zusammengestellten Serviceordner mit allen Ihren Veträgen. Wir erinnern Sie telefonisch oder schriftlich an alle wichtigen Fristen und Termine, die die Finanzen und Verträge betreffen.
Damit ist meine Aufgabe noch lange nicht beendet: Jährlich wird eine Datenaktualisierung vorgenommen, aktuelle Verträge werden auf den Prüfstand gestellt und bei Bedarf angepasst. Finanzdaten ändern sich ständig. Im Schnitt acht bis zwölf Prozent jedes Jahr. Warum sollten Sie zu viel bezahlen? Ich kümmere mich darum, dass Sie profitieren. Dafür bekommen Sie unser Service-Siegel.
Ich biete Ihnen jederzeit Zugriff auf Ihre Finanzstatus
Manchmal benötigt man auf die Schnelle eine Vertragsnummer, den aktuellen Versicherungsbeitrag oder einfach eine Übersicht über die Finanzen. Dafür legen wir Ihnen eine Art digitale Versicherungsmappe an. So können Sie rund um die Uhr und weltweit auf Ihre Unterlagen zugreifen.
Über unser digitales Serviceportal haben Sie mit Ihrem persönlichen Zugangsdaten jederzeit und überall Einsicht, können selber auch Änderungen vornehmen oder mit mir Kontakt aufnehmen. Auf Knopfdruck haben Sie z. B. schnell und einfach eine Übersicht für Ihre Bank oder den Steuerberater. Profitieren Sie von diesem Service und sparen Sie Zeit und Geld.
Vereinbaren Sie einen Termin mit mir – es lohnt sich!
Schreiben Sie mir einfach eine Nachricht! Ich melde mich umgehend bei Ihnen.
Jetzt kontaktierenWie kann ich Sie unterstützen?
Kosten senken
Ich verschaffe Ihnen einen Überblick über Ihre Ein- und Ausgaben. Dabei lasse ich Ihre Kostenstruktur prüfen und entdecke dabei auch meist zusätzliche Einsparpotenziale. Ob Autoversicherung, Haftpflicht oder Energieversorgung – lassen Sie Ihre Ausgaben auf den Kopf stellen. Es lohnt sich – garantiert!
Vermögen aufbauen
Sparbuch, Aktien, Immobilien und Co. – welche Anlagestrategie passt zu Ihrem Leben? Egal, ob Sie „auf Nummer sicher“ gehen wollen oder die maximale Rendite wünschen: Ich helfe Ihnen, Ihre finanziellen Ziele festzulegen und zeige Ihnen einen Weg diese auch zu erreichen.
Wünsche finanzieren
Ein neues Auto, die Weltreise, das Studium oder die eigene Immobilie. Kann ich mir das leisten? Was muss ich dafür tun? Gemeinsam mit unseren Finanzierungsexperten erarbeite ich für Sie das passende Finanzierungsmodell, damit Sie sich Ihre kleinen und auch großen Wünsche schon bald erfüllen können.
Risiken absichern
Tagtäglich sind wir und unsere Lieben Risiken ausgesetzt – vom Sachschaden, über Berufsunfähigkeit bis hin zu Krankheit und im schlimmsten Fall Tod. Ich kann Sie nicht davor bewahren, aber dafür sorgen, dass Sie trotzdem gut schlafen können. Gerne nehme ich Ihre Absicherungssituation unter die Lupe.
Fürs Alter vorsorgen
Die „Rente vom Staat“ hat für viele als alleinige Altersversorgung aufgrund der demografischen Entwicklung ausgedient. Um den gewohnten Lebensstandard zu halten oder dem Schreckgespenst „Altersarmut“ entgegenzuwirken, ist eine ergänzende Altersvorsorge wichtiger denn je. Gerne berate ich Sie zu den Möglichkeiten umfassend und verschaffe Ihnen mehr Planungssicherheit für Ihren Ruhestand.
Förderungen nutzen
Verschenken Sie kein Geld! Der Staat fördert viele Vorhaben wie Altersvorsorge, Renovierung und Absicherung mit Steuergeschenken. Allerdings wissen viele nicht, was ihnen zusteht und wie sie die staatlichen Leistungen abrufen. Ich sage Ihnen welche Förderungen Ihnen zustehen, welche für Sie sinnvoll sind und wie Sie sich den maximalen Förderbetrag sichern.
Begeisterte Mandanten – meine liebste Bestätigung
Wir schätzen Frau Zielkes individuelle Beratung
Stephan L.Ramona Zielke betreut und berät meine Frau und mich seit Jahren – kompetent und zuverlässig kümmert sie sich um alle unsere finanziellen Angelegenheiten. Wir fühlen uns sehr gut aufgehoben und wissen, dass unser Anliegen bei ihr in den besten Händen ist. Wir schätzen ihre individuelle Beratung, nur so konnte sie ein für uns geeignetes Konzept zu optimalen Konditionen erarbeiten. So sparen wir jetzt nicht nur, sondern konnten auch die Rendite unserer Geldanlagen deutlich steigern.
Professionelle Beratung
Chiara K. & Sebastian H.Wir möchten Frau Zielke als sehr kompetente und vertrauenswürdige Ansprechpartnerin in Sachen Versicherung & Finanzen weiterempfehlen. Maßgeschneiderte Lösungen für unsere Anliegen wurden zuverlässig und schnell erarbeitet. Wir sind sehr zufrieden mit der Professionalität und ehrlichen Beratung von Frau Zielke.
Flexibel wie unsere Lebensplanung
D. und A. RoßRamona Zielke betreut uns seit über 10 Jahren und steht uns zum Thema Finanzen, Vorsorge und Absicherung zur Seite. Anfangs habe ich nicht verstanden, warum ich mit Mitte 20 eine Berufunfähigkeitsversicherung brauche und was eine Versorgungslücke bedeutet. Ramona war stets geduldig und hat uns nie bedrängt wie so einige andere. Auf unsere beruflichen und familären Veränderungen hat sie immer sehr flexibel reagiert und uns in der jeweiligen Situation gut beraten. Ich habe mich sehr daran gewöhnt, jemanden zu haben, den ich bei so sensiblen, wichtigen Dingen fragen kann. Jeder sollte eine Ramona haben.
Ich fühle mich gut aufgehoben und sicher betreut
Iris SeegerMeine Erfahrung mit Ramona Zielke sind 1A. Ich fühle mich gut aufgehoben und sicher betreut. Gerade bei den ganzen Versicherungsangeboten werde ich bestens unterstützt und es wird immer auf meine Wünsche eingegangen. Genauso ist die Beratung bei allen zusätzlichen Versicherungen immer bestens, da man sich als „normal Verbraucher“ nicht mit allen Kleingedruckten und Sonderkonditionen auseinandersetzen kann bzw. verstehen kann. Nach fast sieben Jahren kann ich nur Positives berichten und die Zeit spricht für sich. Ramona nimmt sich für jede meiner Lebenslagen (ob in der Ausbildung, als Gesellin oder während meiner Weiterbildung) Zeit und optimiert alles was ich benötige und brauche. Sie kümmert sich wirklich UM mich und nicht um eine spezielle Firma/Versicherung. Vielen Dank für so eine zuverlässige Hilfe.